相談スタイルについて
相談は、Google Meetを利用したオンライン形式で行います。顔出しは必須ではありません。音声のみでも対応可能です。
面談は、平日9:30〜15:30、平日・休日ともに22:15〜23:45の最大90分で実施しています。その他の時間帯も柔軟に調整させていただきますので、ご相談ください。
お子さまの同席や途中対応が必要な場合は、無理のない範囲でご参加ください。
個別相談について
この相談で整理すること
「自分たちに本当に必要なお金はいくらなのか」「住宅を買いたいけどこの予算で購入して大丈夫なのか」
そのような将来への漠然とした不安を“見える安心”に変えていくため、ライフプラン表でわが家の数字を見える化します。
FLOW
相談の流れ
- 1
お問い合わせ内容を確認
一人ひとりのお客様に時間をかけて対応しているため、面談枠には限りがございます。 お申し込み状況によっては、面談の実施までお時間をいただく場合がございます。あらかじめご了承ください。
- 2
返信の際に、事前ヒアリングシートを送付
相談したい事・大切にしたい事・不安な事など価値観についてもヒアリングし、それぞれのご家庭に合わせた面談内容といたします。
- 3
事前ヒアリングシートをご記入・ご送付
最初から整理できていなくても大丈夫です。分かる範囲で埋めてください。
ただし、ライフプラン表の精度を高めるためには、できる範囲でご記入いただくことをおすすめしています。必要に応じて、追加で確認させていただくこともございます。
- 4
ライフプラン作成などの資料作成に着手
ライフプラン作成などの資料作成には、通常1〜2週間前後お時間を頂戴します。
- 5
日程調整・事前面談用資料を送付
資料作成後、面談前の事前資料を送付させていただき、日程調整を行います。
- 6
Google Meetで個別相談
個別相談は、基本的には最大90分の面談内で完了する想定です。 当日の時間内に重要事項を整理しきれなかった場合、必要に応じて後日30分程度の補足面談に対応いたします。
- 7
決済・面談後アンケート
面談後アンケートのご案内とあわせて決済ページをお送りします。お支払いは、Stripeを利用したクレジットカード決済で承ります。
- 8
面談後資料を送付・補助資料をご案内
決済および面談後アンケートにご回答いただきましたら、面談後資料の送付及び補助資料のご案内をさせていただきます。
INFORMATION
相談スタイル・成果物について
キャンセル・返金・日程変更について
面談を実施していない場合は、料金を請求しません。資料作成に着手した後であっても、面談未実施であれば料金は発生しません。
事前ヒアリングシートをご確認いただいたうえで、相談内容が合いそうか、資料作成に進むかどうかをご判断ください。
日程変更をご希望の場合は、できるだけ早めにご連絡ください。体調不良やお子さまの事情なども含め、可能な範囲で日程を再調整します。
なお、当方都合により面談の実施が困難となった場合は、できる限り速やかにご連絡し、代替日程を調整いたします。
お渡しするもの
個別相談後には以下の資料をご案内いたします。
「グラフ可視化・年次表・複数シナリオの比較を含むライフプラン表」のpdf・Excelファイル
相談後に見返せる補助資料
面談者向け「行動整理ガイド」
相談後に見返せる補助資料
個別相談をお申し込みいただいた方には、相談後にも見返しやすい補助資料をお渡しします。
内容例：
- まず確認したい「わが家の数字」
- 現金比率・生活防衛資金の考え方
- 面談後に見返したいチェックリスト
「何から整理すればよいのか分からない」という方でも、全体像をつかみやすい内容にしています。
なお、面談後アンケートでいただいたご質問のうち、個別のご家庭に限らず参考になりそうな内容は、一般向けの記事として解説させていただくことも可能です。
面談者向け行動整理ガイド
個別相談後には、面談者向けの行動整理ガイドをご案内します。
- 「面談後にまず何を確認すればいいのか」
- 「通信費を見直すときのポイントは何か」
- 「NISA積立額を変更する前に確認すること」
このような、面談後に家計を見直す際の確認ポイントをまとめた補助ページです。
PRICING
相談メニューと料金
ライフプラン作成＋個別面談
通常価格：120,000円（税込）初期受付価格：99,800円（税込）
初期受付価格は、サービス開始初期の受付枠として10名程度までの限定価格です。
- 教育費・住宅・資産形成・老後まで一体で見るライフプラン
- 住宅や働き方など前提を変えた複数シナリオ比較
- 子育て世帯が見ておきたい数字を、わが家のグラフで見える化
- 最大90分の個別面談で、不安や迷いをわが家の数字に沿って一緒に整理
- PDF・Excel＋相談後に見返せる補助資料
ライフプラン更新＋60分相談
料金：88,000円（税込）
家計やライフプランの前提が大きく変わった場合に、ライフプラン表を更新し、オンライン面談で将来のお金の流れを再整理するメニューです。
たとえば、住宅購入の前提が変わった、収入や働き方が変わった、教育方針が変わった、家族構成が変わった、資産形成方針を変える前に家計全体への影響を確認したい、といった場合を想定しています。
ライフプラン更新（面談なし）
料金：66,000円（税込）
ライフプラン表の更新のみを行うメニューです。
面談は不要で、前提変更後の将来のお金の流れを資料として確認したい方向けです。
COMPARISON
他のFP相談との違い
| 項目 | 本サービス | 無料FP相談の傾向 | 有料FP相談の傾向 |
|---|---|---|---|
| ライフプラン作成 | あり | ありの場合あり | ありの場合あり |
| 商品販売 | なし | ありの場合あり | ありの場合あり |
| 保険商品の勧誘 | なし | ありの場合あり | ありの場合あり |
| 住宅会社・不動産会社への紹介 | なし | ありの場合あり | ありの場合あり |
| NISA・保険・固定費の整理 | あり | 担当者による | 担当者による |
| 子育て世帯への特化 | あり | 担当者による | 担当者による |
| 面談後の補助ガイド | あり | ない場合が多い | 担当者による |
無料相談では、保険や金融商品、不動産会社・住宅会社・金融機関などの提案・紹介につながる場合があります。
独立系FP相談でも、商品販売を行わない方もいれば、保険・金融商品・住宅ローン・不動産関連サービスの取り扱いをしている方もいます。
無料相談や独立系FP相談が悪いという意味ではありません。ただし、相談の目的や収益構造はサービスによって異なります。
本サービスでは、特定の商品販売、保険商品の勧誘、住宅会社・不動産会社・金融機関への紹介を前提にしていません。
私が重視しているのは、商品や物件を選ぶための相談ではなく、相談者の方が自分たちに合った判断をするための、中立的なシミュレーションによる可視化です。
ライフプラン表は、将来を当てるためではなく、見直すための地図です
これから何十年も先の家計には多くの変数があり、すべてを当てることは現実的ではありません。それでも、一定の前提を置いて数字を並べることで、見えてくることがあります。
今把握できる情報はできる限り丁寧に反映しつつ、将来の家計を一体で整理し、どこに余白を持つべきか、
どの前提が変わると家計への影響が大きいか整理することを強みとしています。
抱えているお悩みに、中立的な立場で向き合いながら、必要なお金の流れを一つずつ整理していきます。
将来への不安を「見える安心」に変えていけるよう、一緒に確認していきましょう。
相談するかまだ決めていない方、自分の相談内容が対象になるか確認したい方もお問い合わせいただけます。